1. Inleiding en toepassingsgebied
Casino King, geëxploiteerd door Gambling City NV met maatschappelijke zetel te Ninoofsesteenweg 216-220, 1080 Sint-Jans-Molenbeek, en ondernemingsnummer 0869.882.043, is een online casinodienst die uitsluitend toegankelijk is voor spelers die zich in België bevinden en die voldoen aan de toepasselijke Belgische wetgeving.
Dit document beschrijft de verplichtingen en procedures die van toepassing zijn in het kader van de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (AML), alsook de vereisten voor klantidentificatie en -verificatie (KYC). Deze verplichtingen vloeien voort uit de Belgische wetgeving en de richtlijnen van de Belgische Kansspelcommissie.
Dit beleid is van toepassing op alle gebruikers die een account aanmaken of gebruiken bij Casino King, ongeacht de aard of omvang van hun transacties.
2. Wettelijk kader
Casino King opereert onder toezicht van de Belgische Kansspelcommissie. De Kansspelcommissie heeft voor online kansspeloperatoren specifieke AML/KYC-verplichtingen vastgesteld die voortvloeien uit de Belgische antiwitwaswetgeving en de Europese richtlijnen inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering.
Op grond van deze regelgeving is Casino King onder meer verplicht om:
- de identiteit van klanten te verifiëren vóór het aangaan van een zakelijke relatie en vóór het uitvoeren van een transactie;
- de herkomst van betaalmiddelen te controleren;
- verdachte transacties of pogingen daartoe te melden aan de bevoegde autoriteiten;
- klantgegevens gedurende de wettelijk voorgeschreven termijn te bewaren.
3. Klantidentificatie (KYC)
3.1 Verplichting tot verificatie
Iedere gebruiker is verplicht zijn identiteit te laten verifiëren alvorens bepaalde handelingen kunnen worden uitgevoerd, waaronder het opnemen van saldo. De platformbeheerder behoudt zich het recht voor om op elk moment verificatie te verlangen, ook gedurende een lopende zakelijke relatie.
3.2 Vereiste documenten
Voor de voltooiing van de KYC-procedure dient de gebruiker de volgende documenten aan te leveren:
- Identiteitsbewijs: geldig overheidsidentiteitsbewijs (identiteitskaart of paspoort) met duidelijk leesbare volledige naam en geboortedatum.
- Adresbewijs: recent document (niet ouder dan drie maanden) waaruit het Belgische woonadres blijkt, zoals een energierekening, bankafschrift of officieel overheidsdocument.
- Bankafschrift: bankafschrift ter verificatie van het gebruikte betaalmiddel.
Alle documenten moeten volledig leesbaar zijn. Onvolledige, onleesbare of vervalste documenten worden niet aanvaard en kunnen leiden tot opschorting of beëindiging van het account.
3.3 Verificatie van de betaalmethode
De Belgische Kansspelcommissie schrijft voor dat de eerste controle in het kader van de klantidentificatie de betaalmethode van de speler betreft. Casino King verifieert dat het gebruikte betaalmiddel rechtmatig toebehoort aan de rekeninghouder. Transacties via betaalmiddelen van derden zijn niet toegestaan.
3.4 Doorlooptijd
Na ontvangst van alle vereiste documenten beoordeelt Casino King de ingediende informatie. De beoordeling kan maximaal 24 uur in beslag nemen. Indien de ingediende stukken onvoldoende zijn voor een volledige verificatie, kan aanvullende documentatie of informatie worden opgevraagd.
4. Voortdurende monitoring en bijwerking van gegevens
Casino King voert een doorlopende monitoring uit van de zakelijke relatie met de gebruiker. Dit omvat onder meer:
- periodieke controle en bijwerking van klantgegevens;
- analyse van transactiepatronen op afwijkingen of ongebruikelijke activiteiten;
- verscherpt onderzoek bij transacties die complex, ongebruikelijk of zonder duidelijk economisch doel zijn.
Gebruikers zijn verplicht Casino King onverwijld te informeren over wijzigingen in hun persoonsgegevens, woonadres of andere relevante informatie die van invloed kan zijn op de naleving van dit beleid.
5. Verscherpte cliëntenonderzoeksmaatregelen
In bepaalde situaties past Casino King verscherpte cliëntenonderzoeksmaatregelen toe. Dit is onder meer het geval bij:
- gebruikers die als politiek prominente persoon (PEP) worden aangemerkt of die een zakelijke relatie hebben met een PEP;
- transacties waarbij landen of gebieden met een verhoogd risico betrokken zijn;
- complexe of ongebruikelijke transactiestructuren zonder aantoonbaar legitiem doel;
- situaties waarbij de herkomst van vermogen of middelen niet afdoende kan worden vastgesteld.
In dergelijke gevallen kan Casino King aanvullende documentatie of informatie opvragen alvorens de zakelijke relatie voort te zetten of een transactie te verwerken.
6. Meldplicht
Casino King is wettelijk verplicht een melding te doen aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CTIF-CFI) wanneer het weet, vermoedt of redelijke gronden heeft om te vermoeden dat fondsen, transacties of pogingen daartoe verband houden met witwassen van geld of de financiering van terrorisme. Deze meldplicht geldt ook voor pogingen tot transacties die niet zijn voltooid.
Casino King is niet bevoegd en niet verplicht de betrokken gebruiker te informeren over het feit dat een melding is gedaan of zal worden gedaan.
7. Bewaring van gegevens
Casino King bewaart alle gegevens en documenten die in het kader van de KYC/AML-procedure zijn verzameld gedurende een periode van tien jaar na de beëindiging van de zakelijke relatie. Deze bewaartermijn is vastgelegd in het privacybeleid van Casino King en vloeit voort uit de toepasselijke Belgische wetgeving.
8. Toegangsbeperking en accountbeëindiging
Gebruikers die niet voldoen aan de KYC/AML-vereisten of die onjuiste of onvolledige informatie verstrekken, kunnen worden onderworpen aan beperkingen van hun account. Casino King behoudt zich het recht voor om accounts te blokkeren of te beëindigen indien:
- de vereiste verificatiedocumenten niet of niet tijdig worden aangeleverd;
- de verstrekte informatie onjuist, onvolledig of vervalst blijkt te zijn;
- er redelijke gronden zijn om te vermoeden dat de gebruiker betrokken is bij witwassen of andere onwettige activiteiten;
- de gebruiker zich bevindt in een rechtsgebied waar het gebruik van de dienst wettelijk verboden is.
9. Contact
Voor vragen over dit beleid of over de verificatieprocedure kan de gebruiker contact opnemen met de klantenservice van Casino King via e-mail op [email protected] of via de live chat op de website casinoking.be.